石岩合同诈骗罪,石岩信用卡诈骗罪一审刑事判决书

2014-01-22
青岛市城阳区人民法院 (2013)城刑初字第787号
山东省青岛市城阳区人民法院
刑 事 判 决 书
(2013)城刑初字第787号
公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。
被告人石某。因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年4月11日被刑事拘留,同年5月15日被逮捕。现羁押于山东省青岛市城阳区看守所。
指定辩护人魏红果、郭振祖,山东青成律师事务所律师。
山东省青岛市城阳区人民检察院以青城检刑诉(2013)635号起诉书指控被告人石某犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪,于2013年10月29日向本院提起公诉。本院于次日立案后,依法组成合议庭,同年10月31日向被告人送达了起诉书副本并告知有关诉讼权利,于2013年12月11日公开开庭审理了本案。青岛市城阳区人民检察院指派检察员于佩娟出庭支持公诉。被害人丁某、林某、彭某、刘某甲、刘某乙、魏某、孙某、蔡某、王某,被告人石某及其辩护人魏红果、郭振祖到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控,1、2011年12月份至2012年5月份,被告人石某为偿还高利贷,虚构低价售车的事实,以某汽车销售服务三分时时彩名义与丁某、刘某丙、刘某甲、彭某、林某、蔡某、王某、孙某、魏某、刘某乙、尹某十一名前来买车客户签订购车合同,骗取车款共计人民币1277000元,后将收取的车款偿还高利贷。案发后被告人石某主动投案。
2、2010年4月21日,被告人石某向中国招商银行申请升级一张卡号为39×××72的信用卡为白金信用卡后开始透支使用,截止2012年2月25日,经银行多次催款,石某未归还透支的本金共计人民币80976.1元。
3、2007年11月28日,被告人石某向中国交通银行申办一张卡号为52×××00的信用卡后开始透支使用,截止2012年5月28日,经银行多次催款,石某未归还透支的本金共计人民币45783.04元。
4、2010年10月31日,被告人石某向中国兴业银行申办一张卡号为48×××02的信用卡后开始透支使用,截止2012年1月4日,经银行多次催款,石某未归还透支的本金共计人民币72176.53元。
为证实其指控,公诉人当庭宣读、出示了报案记录、破案经过、户籍证明、证人证言、被告人供述与辩解等证据。
公诉机关认为,被告人石某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额特别巨大;恶意透支信用卡,数额巨大,其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条之规定,应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。该犯数罪,适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。
被告人石某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议,并当庭表示自愿认罪。其辩护人提出被告人石某犯合同诈骗罪系自首,如实供述自己的犯罪事实,认罪态度较好,无犯罪前科等主要辩护意见。
经审理查明,
一、合同诈骗罪的事实:2011年12月份至2012年5月份,被告人石某为偿还债务(包括高利贷),虚构低价售车的事实,以某汽车销售服务三分时时彩名义与丁某、刘某丙、刘某甲、彭某、林某、蔡某、王某、孙某、魏某、刘某乙、尹某等十一名前来买车客户签订购车合同,骗取车款共计人民币1247000元,后将收取的车款偿还高利贷。案发后被告人石某主动投案,并如实供述自己的犯罪事实。
上述事实,有经庭审质证、确认的下列证据予以证实:
1、书证
(1)接受刑事案件登记表、报案记录、抓获经过、破案经过、到案经过,证实案发及侦查人员电话通知石某父亲石某甲让其通知石某到公安机关接受讯问,后石某到公安机关接受讯问的经过。
(2)企业法人登记、变更材料,证实青岛某汽车销售服务三分时时彩及被告人石某在公司任职的有关情况。
(3)青岛某汽车销售服务三分时时彩合约书及收据,证实被告人石某与丁某、刘某丙等11名被害人签订购车合同及收取购车款的事实。
(4)青岛某汽车销售服务三分时时彩的收据、被害人银行卡签购单、银行转账单、被告人石某银行存取款明细,证实刘某乙等11名被害人支付石某购车款后被石某占有的事实。
(5)借款借据,证实石某借款情况。
2、证人证言
(1)证人石某甲的证言,证实该是石某的父亲,石某从2010年开始经营进口雪铁龙汽车4S店,为经营店欠了很多债,大约有1300余万元。该到2011年底知道石某的店经营不好,2012年无法经营,石某拿客户的钱还高利贷。石某根本没有还款能力,该等也没有能力帮他还的事实。
(2)证人王某甲的证言,证实2010年5月份,石某为经营汽车4S店找到李某借钱,李某找到一个姓李的朋友借给石某80万元,石某后无钱还款,李某帮助石某还上80万元,石某写下80万元借条的事实。
(3)证人赵某的证言,证实2010年5月份,石某说要经营汽车4S店向该借钱,该先后借给石某200余万元,到2010年底不给利息了,后还了部分本金,尚欠135万元。石某说借了高利贷的事实。
(4)证人李某甲的证言,证实2011年9月份,石某通过该的姐夫向该借钱100万元,到期后石某只还了50万元,后该让石某重新出具欠条,并用房产进行抵押的事实。
(5)证人张某甲的证言,证实2010年该先后借给石某151万元,石某在支付不到5万元利息后就没有再还钱的事实。
(6)证人王某乙的证言,证实2011年1月到5月份,石某先后向该借款200万元,石某给该不到30万元的利息后再没有还钱的事实。
(7)证人张某乙的证言,证实2010年时石某是雪铁龙汽车的二级代理,与某汽车大修厂的合作协议一年一签,2011年1月19日,合同到期,该公司终止了与青岛某汽车销售服务三分时时彩的合作关系。2012年4、5月份,有很多顾客包括公安机关了解石某情况,据该了解,石某还是以该店二级代理商的名义在外面销售国产雪铁龙汽车,并收取客户定金和部分车款,石某未给客户车,很多客户到该店要车,该店在2012年5月22日和2012年7月13日的半岛都市报上发表声明,称青岛市某汽车大修厂与青岛某汽车销售服务三分时时彩已终止合作关系的事实。
(8)证人陈某的证言,证实2010年1月该把青岛某汽车销售服务三分时时彩转让给石某,石某共欠该347余万元。2010年石某经营的还很正常,到2011年10月该知道石某经营有问题了,石某借了很多高利贷,资金断了。2012年6月,进口雪铁龙公司把代理权收回去的事实。
(9)证人王某丙的证言,证实该是青岛某汽车销售服务三分时时彩的销售经理,石某是公司的法人,该公司与福州路店没有所属关系,都单独经营,福州路店只经营国产雪铁龙,该公司很少经营国产雪铁龙,一般都是石某帮朋友买。该公司收款方式有现金,也可以刷卡的事实。
3、被害人陈述
(1)被害人丁某的陈述,证实2012年3月该通过邻居在某汽车大修厂找到石某买车,石某安排销售代表带该看车、试车,该看好车后当天交给石某7万元现金,并与石某签订购车合约书。后石某一直没给该汽车,2012年5月退该3万元,余4万元一直未退的事实。
(2)被害人刘某丙、刘某甲的陈述,证实2012年2月份,二人通过青岛某汽车销售服务三分时时彩总经理石某在青岛市某汽车大修厂选好车,并分别与石某签订了购车合同,后每人支付购车款11万元,但石某未给二人车。2012年3月份,石某说将二人的购车款还了高利贷,5月份,石某分别退回二人3万元,后未再退款的事实。
(3)被害人彭某的陈述,证实2012年3月该通过石某购买雪铁龙轿车,签订购车合同后支付13万元购车款。后石某承认该的购车款被挪用,石某迫于压力退回6万元购车款的事实。
(4)被害人林某的陈述,证实2011年12月底该到青岛某汽车销售服务三分时时彩买车,并签订购车合约书,后该转账10万元给石某,该一直未收到车,后得知钱被石某挪用,5月份石某退回车款3万元,余款未再退回的事实。
(5)被害人蔡某的陈述,证实2012年1月份,该与青岛某汽车销售服务三分时时彩签订购车合约书,支付购车款及挂牌款共计15.8万元,该一直未提到车的事实。
(6)被害人王某的陈述,证实2012年2月份,该与石某签订购车合同,支付19.4万元购车款等,后石某一直未给该车,2012年5、6月份,石某退回3万元的事实。
(7)被害人孙某的陈述,证实2012年2月份,该找到石某买车,并与石某签署购车合同,后支付购车款11万元,石某以各种理由拖延提车,后石某承认车款被其挪用的事实。
(8)被害人魏某的陈述,证实2012年2月份,该通过战友石某买车,与石某签订购车合同,并支付购车款12.4万元,后一直未提到车,石某以各种理由拖延后承认购车款被其挪用的事实。
(9)被害人刘某乙的陈述,证实2012年2月份该与石某签订购车合同,通过银行卡支付20.9万元购车款,后石某无法联系的事实。该通过辨认并确认了石某就是给该介绍买车的青年。
(10)被害人尹某的陈述,证实2012年1月份,该与青岛某汽车销售服务三分时时彩签订购车合约书,通过刷卡支付购车款17.2万元。后该多次要求提车,2012年5月14日,石某退给该3万元的事实。
4、被告人石某供述,2010年3月份,该借钱(包括高利贷)开始经营青岛某汽车销售服务三分时时彩,到2011年总债务达到1300万元,2012年该没有采购新车,该让债务逼得没办法了,因此以帮助买车的名义与客户签订购车合同,收了车款还债。客户找该买车时该事先就想好先让他们把买车钱给该好用来还债。该为了让客户到该处买车,都给客户许诺给他们大的优惠。客户买车的价格根本从车商处买不到车,该就是为了将客户的钱拿到手再说。该就是救急,拆东墙补西墙。该收到购车款后没有到青岛市某汽车大修厂去联系买车,也没有去联系购进进口车,因为该收到购车款后直接用了,没钱买车了。从2011年12月份至2012年5月份,该以公司名义与客户签订购车合同共收了11个客户130余万元的购车款没有将车给他们,分别是收取丁某7万元,退回3万元,欠4万元;收取刘某丙11万元,退回3万元,欠8万元;收取刘某甲11万元,退回3万元,欠8万元;收取彭某13.7万元,退回6万元,欠7.7万元;收取林某10万元,退回3万元,欠7万元;收取尹某17.3万元,退回3万元,欠14.3万元;收取蔡某15.8万元,未退;收取王某19.4万元,退回3万元,欠16.4万元;收取孙某11万元,欠11万元;收取魏某12.4万元,欠12.4万元;收取刘某乙20.9万元,欠20.9万元。
二、信用卡诈骗罪的事实:
(一)2010年4月21日,被告人石某向中国招商银行申请升级一张卡号为39×××72的信用卡为白金信用卡后开始透支使用,截止2012年2月25日,经银行多次催款,石某拒不归还,所欠本金共计人民币80976.1元。
(二)2007年11月28日,被告人石某向中国交通银行申办一张卡号为52×××00的信用卡后开始透支使用,截止2012年5月28日,经银行多次催款,石某拒不归还,所欠本金共计人民币45783.04元。
(三)2011年2月16日,被告人石某向中国兴业银行申办一张卡号为48×××02的信用卡后开始透支使用,截止2012年1月4日,经银行多次催款,石某拒不归还,所欠本金共计人民币72176.53元。
综上,被告人石某明知无还款能力仍透支信用卡,无法归还本金共计人民币198936.67元。
上述事实,有经庭审质证、确认的下列证据予以证实:
1、书证
(1)招商银行、中国交通银行与兴业银行报案资料、情况说明,证实案发及被告人石某拖欠上述三家银行本金分别是80976.1元、45783.04元、72176.53元,上述三家银行经多次催收,石某拒不归还。
(2)被告人石某的办卡资料及信用卡账单消费明细,证实被告人石某分别于2010年4月21日、2007年11月28日、2011年2月16日在招商银行、中国交通银行与兴业银行办理信用卡以及持卡消费的情况。
(3)催收还款记录,证实招商银行、中国交通银行与兴业银行均对石某多次进行催收的事实。
2、被告人石某供述与辩解及亲笔供词,证实该于2010年4月到山东路招商银行营业部办理白金信用卡1张,信用额度是最高人民币8万元,2012年4月开始无力还款,此时欠本金80976.1元;该在中国交通银行办理1张信用卡,信用额度是人民币5万元,2012年5月前后该陆续透支约48000余元;该在兴业银行办理1张信用卡,信用额度是人民币10万元,至2012年10月前后陆续透支约88000余元。上述三家银行均多次催收。2012年该经营的青岛某汽车销售服务三分时时彩资金紧张,无力偿还欠款。
本院认为,被告人石某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额特别巨大,其行为构成合同诈骗罪;该以非法占有为目的,恶意透支信用卡,数额巨大,其行为构成信用卡诈骗罪,依法应予惩处。公诉机关指控被告人石某犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪的主要事实清楚,证据确实、充分,罪名成立,本院予以确认。辩护人提出的辩护意见,经查属实,本院予以采纳。被告人石某犯合同诈骗罪系主动投案,并如实供述自己的犯罪事实,系自首,依法可从轻处罚;该能如实供述其他犯罪事实,依法可从轻处罚;该犯数罪,应数罪并罚。结合本案的犯罪性质、情节、造成的社会危害后果及控辩双方意见,依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款、第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一、三款及第六十九条之规定,判决如下:
被告人石某犯合同诈骗罪,判处有期徒刑十三年,并处罚金人民币五万元;犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币五万元,并罚决定执行有期徒刑十八年,并处罚金人民币十万元。
(刑期自判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2013年4月11日起至2031年4月10日止;罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。)
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本二份。
审 判 长  索 杰
人民陪审员  王雪梅
人民陪审员  赵振宸

二〇一四年一月二十二日
书 记 员  于蓉蓉
附相关法条:《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条第一款有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用用虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的,强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的,可以酌情减少或者免除。
第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。存在
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